Objetivos del curso
Capacitar a los participantes en la correcta gestión de créditos y cobranzas dentro de una empresa, proporcionándoles los conocimientos y habilidades necesarios para optimizar la administración de cuentas por cobrar, reducir el riesgo financiero y mejorar la eficiencia del flujo de caja.
Por lo cual en el desarrollo del curso buscamos como objetivo:
• Desarrollar una comprensión sólida de los principios y normas de la administración de créditos y cobranzas.
• Implementar políticas de crédito adaptadas a las necesidades y perfil de cada empresa.
• Evaluar el riesgo crediticio de los clientes de manera eficaz para tomar decisiones de crédito bien fundamentadas.
• Conocer técnicas y estrategias de cobranza, tanto preventivas como correctivas, para minimizar la morosidad.
• Aplicar herramientas tecnológicas que faciliten la gestión de las cobranzas y la organización de las cuentas por cobrar.
• Aprender las opciones legales disponibles para la recuperación de deudas incobrables.
Perfil del estudiante
Este curso está dirigido a:
• Profesionales de Finanzas y Contabilidad:
Aquellos encargados de la gestión de cuentas por cobrar, análisis de crédito y tesorería, como gerentes, jefes de área o analistas financieros.
• Responsables de Crédito y Cobranzas:
Personas encargadas de supervisar y gestionar el otorgamiento de créditos y la recuperación de deudas dentro de la organización.
• Gerentes y Dueños de PYMES:
Empresarios que necesitan adquirir conocimientos prácticos para administrar los créditos otorgados a sus clientes y optimizar el flujo de caja.
• Personal Comercial y de Ventas:
Profesionales que interactúan directamente con clientes y que buscan mejorar su capacidad de evaluar la solvencia de los mismos y gestionar las condiciones de crédito.
• Emprendedores:
Personas que estén en proceso de creación de su empresa y necesiten conocer cómo establecer políticas de crédito y cobranza desde el inicio para evitar problemas financieros.
Este curso es ideal para cualquier persona que desee obtener herramientas eficaces para la administración de créditos y cobranzas, mejorar la rentabilidad de su empresa y reducir riesgos financieros, asegurando así el éxito a largo plazo de la organización.
Contenido
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Introducción a la Administración de Créditos y Cobranza
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Concepto de crédito y cobranza.
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Tipos de créditos y su clasificación.
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Importancia de una correcta administración del crédito.
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Proceso de Otorgamiento de Créditos
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Evaluación de riesgos crediticios.
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Análisis del perfil del prestatario.
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Documentación y formalización de créditos.
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Gestión de la Cartera de Crédito
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Tipos de carteras: sana, vencida y incobrable.
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Estrategias de gestión de cartera.
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Seguimiento y control de los pagos.
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Técnicas de Cobranza
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Estrategias para la cobranza preventiva.
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Cobranza telefónica, personal y por escrito.
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Manejo de situaciones de mora y negociación de pagos.
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Recuperación de Créditos Impagos
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Métodos de recuperación: reestructuración, refinanciamiento, y cobranza judicial.
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Procesos legales para la cobranza de deudas.
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Herramientas de seguimiento post-cobranza.
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Aspectos Legales y Éticos en la Administración de Créditos
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Normativas legales en el otorgamiento de créditos.
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Consideraciones éticas en el proceso de cobranza.
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Protección al consumidor y buenas prácticas de cobranza.
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Evaluación y Control del Proceso de Créditos y Cobranza
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Indicadores de desempeño en la administración de créditos.
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Control de riesgos financieros y operacionales.
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Cierre y reporte de la cartera de crédito.