El objetivo principal de este curso es capacitar a los participantes en los procesos de evaluación y gestión de crédito dentro del sector de las microfinanzas, proporcionándoles herramientas técnicas y prácticas que les permitan realizar una evaluación precisa y efectiva de los riesgos crediticios, y contribuir al diseño de productos financieros inclusivos y sostenibles. Además, el curso busca sensibilizar a los participantes sobre la importancia de la ética y las responsabilidades sociales al otorgar créditos a personas de bajos recursos.
Este curso está dirigido a profesionales del sector financiero, trabajadores de instituciones microfinancieras, consultores y emprendedores sociales que deseen especializarse en el área de microfinanzas. Además, es adecuado para personas interesadas en trabajar en entidades que promuevan la inclusión financiera, tales como bancos de microfinanzas, cooperativas de ahorro y crédito, ONG, y agencias de desarrollo.
Los participantes ideales deben tener conocimientos básicos sobre el sector financiero o microfinanciero, y un interés en adquirir competencias en la evaluación de riesgos y el diseño de productos financieros para personas o microempresas que no tienen acceso a servicios bancarios tradicionales.
Este curso también es útil para líderes de proyectos comunitarios y personas que trabajen con grupos vulnerables como mujeres emprendedoras, campesinos o poblaciones en situación de pobreza, interesados en entender cómo ofrecer y gestionar créditos de manera responsable.
Módulo 1: Introducción a las Microfinanzas
CAPITULO 1: Fundamentos de las Microfinanzas
Definición y objetivos de las microfinanzas.
Historia y evolución de las microfinanzas a nivel global.
Tipos de instituciones microfinancieras (IMF).
Modelos de negocios en microfinanzas.
CAPITULO 2: El Ecosistema de las Microfinanzas
El papel de las microfinancieras en la inclusión financiera.
Relación entre microfinanzas y desarrollo económico.
Principales actores y stakeholders del sector.
Módulo 2: Principios de la Evaluación Crediticia
CAPITULO 3: Conceptos Básicos de Crédito
Definición de crédito y tipos de crédito.
Características del crédito en microfinanzas.
El ciclo del crédito: desde la solicitud hasta el pago.
CAPITULO 4: Evaluación del Perfil del Prestatario
Análisis de la capacidad de pago.
Factores que influyen en la evaluación crediticia (ingresos, gastos, historial crediticio, etc.).
Herramientas de evaluación: formularios y entrevistas.
Módulo 3: Herramientas y Técnicas de Evaluación Crediticia
CAPITULO 5: Métodos de Evaluación del Crédito
Evaluación cualitativa vs. cuantitativa.
Indicadores financieros clave en microfinanzas (tasa de interés, plazo, monto, etc.).
Modelos de scoring y análisis de riesgo crediticio.
CAPITULO 6: Evaluación de Riesgos
Identificación de riesgos en microcréditos: riesgos de crédito, operacionales, legales, etc.
Estrategias de mitigación de riesgos.
Análisis de la capacidad de los prestatarios para enfrentar crisis económicas.
Módulo 4: Estrategias de Crédito para Microempresas
CAPITULO 7: Créditos Individuales y Grupales
Características de los créditos individuales en microfinanzas.
El modelo de créditos grupales y su funcionamiento.
Ventajas y desventajas de ambos tipos de crédito.
CAPITULO 8: Diseño de Productos de Crédito en Microfinanzas
Tipos de productos de crédito microfinanciero: microcréditos, préstamos a microempresas, etc.
Diseño de productos adecuados para diferentes tipos de clientes.
Flexibilidad en las condiciones del crédito.
Módulo 5: Aspectos Legales y Éticos en la Evaluación Crediticia
CAPITULO 9: Normativas y Regulación en Microfinanzas
Principales marcos legales que regulan las microfinanzas.
Regulación y supervisión de las instituciones microfinancieras.
El cumplimiento normativo en la evaluación crediticia.
CAPITULO 10: Ética en la Evaluación de Créditos
Consideraciones éticas en la toma de decisiones crediticias.
Prevención de prácticas predatorias en microfinanzas.
Responsabilidad social de las instituciones microfinancieras.
Módulo 6: Gestión y Seguimiento del Crédito
CAPITULO 11: Gestión de la Cartera de Crédito
El proceso de seguimiento del crédito: desde la entrega hasta el repago.
Métodos de control y gestión de la cartera vencida.
Estrategias de recuperación de créditos impagos.
Contribuiría al aprendizaje que buscas leer y ver, las siguientes lecturas y videos respectivamente.
No son parte directa o indirecta del curso de formación gratuita
LECTURAS: 
VIDEOS:
Centro de Estudios Alzamora que encuentra existencia en www.centroalzamora.edu.pe, es la denominación que Corporación Mesta Empresa Individual de Responsabilidad Limitada (www.corporacionmesta.com) asigna al área de capacitaciones de la empresa en mención.
Con la noble finalidad de aportar conocimiento, por mínimo que sea, en las diversas personas que integran nuestra sociedad, hemos decido usar nuestros propios recursos y colocar en nuestra website la posibilidad de acceder a más de 100 cursos de formación gratuita, en modalidad online asincrónicos en diversos aspectos del saber humano.
Desde cualquier dispositivo con INTERNET a cualquier hora del día o cualquier día de la semana e incluso a tu propio ritmo, podrás estudiar de forma gratuita.
Sólo en el caso que necesites la emisión de un certificado que acredite tu conocimiento en la materia solicitada, deberás pagar un derecho de S/. 55.00 (cincuenta y cinco y 00/100 soles), acceder a la evaluación y de superarlo Corporación Mesta EIRL emitirá tu certificado digital, el cual podrás descargar desde cualquier parte del mundo.
¡Estudiar y certificarte nunca fue tan fácil y accesible como ahora!
¡Gracias por visitar nuestra web!
Corporación Mesta EIRL
